¿Has escuchado hablar del apalancamiento financiero? En esta nota te contamos de qué se trata y cómo funciona en el mercado crypto.
- El apalancamiento financiero es el uso de dinero prestado (deuda) para financiar la compra de activos con la expectativa de que los ingresos o ganancias de capital del nuevo activo superen el costo del préstamo.
- La mayoría de los traders exitosos hacen uso del apalancamiento de una u otra forma y arriesgan diferentes tamaños según las oportunidades.
- El apalancamiento en el mercado crypto puede ser una inversión de alto riesgo pero también de alto rendimiento. Por un lado, los rendimientos potenciales pueden terminar ampliándose, mientras que, por otro, las pérdidas comerciales pueden ser muy perjudiciales, especialmente en el caso de una dirección desfavorable del precio.
La inversión apalancada, también conocida como apalancamiento, es una técnica que busca mayores ganancias de inversión mediante el uso de dinero prestado.
Estas ganancias provienen de la diferencia entre los rendimientos de inversión del capital prestado y el costo del interés asociado. La inversión apalancada expone a un inversionista a un mayor riesgo.
Qué es el apalancamiento financiero
El apalancamiento financiero es el uso de dinero prestado (deuda) para financiar la compra de activos con la expectativa de que los ingresos o ganancias de capital del nuevo activo superen el costo del préstamo.
En la mayoría de los casos, el proveedor de la deuda pondrá un límite a la cantidad de riesgo que está dispuesto a asumir e indicará un límite al alcance del apalancamiento que permitirá.
En el caso de los préstamos respaldados por activos, el proveedor financiero utiliza los activos como garantía hasta que el prestatario reembolse el préstamo.
En el caso de un préstamo de flujo de caja, la solvencia general de la empresa se utiliza para respaldar el préstamo.
Por qué es importante y cómo lo usan los inversionistas
La mayoría de los traders exitosos hacen uso del apalancamiento de una u otra forma y arriesgan diferentes tamaños según las oportunidades.
Se debe usar el apalancamiento solo cuando exista una oportunidad obvia en el mercado, cuando el inversionista se sienta absolutamente cómodo ingresando al mercado con una posición más grande.
En resumen, el apalancamiento no es algo que se deba temer o usar al azar, es un arma poderosa que tienen los traders cuando se utiliza correctamente.
Cuáles son los riesgos que se pueden tener
Así como el apalancamiento puede aumentar las ganancias, también puede aumentar considerablemente las pérdidas.
Pongamos un escenario en la que el trader decide realizar una operación de crypto entre bitcoin y ether porque cree que el ether perderá valor frente al bitcoin.
Ahora supongamos que decide negociar $500 con un margen del 0,5%, su exposición en el mercado sería de $100.000. Así que ahora está controlando una operación de $100.000 usando solo $500 de su propio dinero.
Ahora supongamos que tenía razón en su suposición sobre la caída del ether, por lo que sus $ 100.000 ahora valen $ 102.000.
Por lo tanto, si decide salir de su posición, habrá ganado $2.000 en una inversión (antes de los costos) usando $500 de su propio dinero. Eso es una ganancia del 400%. Suena increíble ¿cierto?
Pero veamos qué pasa en caso de que el mercado no se comporte de acuerdo a como asumía el trader.
Digamos que en lugar de que el ether baje, esta crypto sube frente al bitcoin. Así que ahora encuentra que su posición abierta está en $98.00 o una pérdida de $2.000 en su exposición inicial de $100.000, lo que significa que ha bajado un 400%.
Por lo tanto, no solo ha perdido su capital inicial de $500, sino que ahora debe entregar $1.500 adicionales, ya que el corredor habrá realizado una llamada de margen en su cuenta para cubrir las pérdidas.
Es por esta razón por la que es vital que se adquiera el conocimiento y la experiencia adecuados para aprender a operar con activos antes de decidir operar en estos mercados y antes de decidir utilizar apalancamiento.
Manejando los riesgos
Como se mencionó anteriormente, el apalancamiento en el mercado crypto puede ser una inversión de alto riesgo pero también de alto rendimiento. Por un lado, los rendimientos potenciales pueden terminar ampliándose, mientras que, por otro, las pérdidas comerciales pueden ser muy perjudiciales, especialmente en el caso de una dirección desfavorable del precio.
Cuando se negocia con apalancamiento bitcoin, ethereum o cualquier otro tipo de crypto, las pérdidas asociadas con este mecanismo pueden ser muy perjudiciales para el portafolio de un comerciante, ya que aumenta su exposición al mercado.
El trading de margen puede generar pérdidas que superan la inversión inicial realizada. A diferencia del trading regular, incluso una caída mínima en el precio de mercado puede amplificarse y causar pérdidas comerciales graves y costosas.
Aquí hay algunas maneras que pueden ayudar a los inversionistas a protegerse contra el riesgo.
Stop loss
Esta es una herramienta de gestión de riesgos que permite a los inversores proteger esencialmente sus beneficios.
Las órdenes stop loss funcionan especificando un punto en el que se puede comprar o vender una acción, es decir, cuando alcanza un precio determinado, también conocido como Precio Stop.
En el momento en que se alcanza esta marca de precio, la orden de detención se convierte en una orden de mercado y, por lo general, se ejecuta en la primera oportunidad disponible.
Trading responsable
Puede parecer de sentido común, pero este es un punto importante, aunque a menudo se pasa por alto.
El criptomercado es altamente volátil y puede ir en contra de un trader muy rápidamente, especialmente cuando se negocia con margen.
En consecuencia, los inversionistas nunca deben invertir más de lo que pueden permitirse perder y deben estar listos para salir del mercado antes de que el precio baje.
Tomar ganancias
Esto es casi como lo opuesto a un stop loss, y es donde un trader elige cerrar su posición cuando las ganancias alcanzan un cierto punto o cantidad.
Por las mismas razones que se describieron en relación con stop loss, la volatilidad del criptomercado significa que es aconsejable activar un punto de venta sensato antes de cualquier posible caída futura en la tasa.
Protección de saldo negativo
Otro método de protección contra las grandes pérdidas de apalancamiento financiero es elegir la protección de saldo negativo, lo que garantiza que los traders no pierdan más que el saldo pendiente de su cuenta, incluso cuando el mercado se mueve rápidamente o tiene brechas.
Se puede evitar que una cuenta comercial pase a un saldo negativo, incluso si hay un cambio en la dirección del precio.
El apalancamiento facilita comenzar con menos capital inicial y el potencial de mayores rendimientos.
Sin embargo, el apalancamiento junto con la volatilidad del mercado puede conducir a una liquidación rápida, especialmente si utiliza un apalancamiento de 1:100 para operar.
Recuerda operar siempre con precaución y evaluar el riesgo antes de operar con apalancamiento y nunca hagas trading de fondos que no puedas permitirte perder, especialmente cuando use apalancamiento.
*Invierte responsablemente
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