Te contamos todo lo que debes saber sobre el Principio de Pareto, desde qué es hasta por qué la regla del 80/20 es tan hablada en las inversiones.
- La regla 80-20, también conocida como el Principio de Pareto, es un dicho común que afirma que el 80% de los resultados (o productos) se derivan del 20% de todas las causas (o insumos) de cualquier evento determinado.
- La regla 80-20 se llama Principio de Pareto porque se inspiró en las obras del filósofo, ingeniero civil y economista italiano Vilfredo Pareto.
- Una de las formas en las que en Principio de Pareto se puede ver es en el mundo de las inversiones.
Qué es el Principio de Pareto
La regla 80-20, también conocida como el Principio de Pareto, es un dicho común que afirma que el 80% de los resultados (o productos) se derivan del 20% de todas las causas (o insumos) de cualquier evento determinado.
En los negocios, un objetivo de la regla 80-20 es identificar los insumos que son potencialmente los más productivos y convertirlos en prioridad. Por ejemplo, una vez que los gerentes identifican los factores que son críticos para el éxito de su empresa, deben enfocarse más en esos factores.
Aunque la regla 80-20 se usa con frecuencia en negocios y economía, puede aplicar el concepto a cualquier campo. La distribución de la riqueza, las finanzas personales, los hábitos de gasto e incluso las relaciones personales pueden ser objeto de la regla 80-20.
En el mundo de las inversiones la regla del 80-20 aplica mucho, por lo general haciendo referencia a que el 20% de tus inversiones serán las responsables del 80% de tus resultados.
Cuál es la historia de este término
La regla 80/20 se llama Principio de Pareto porque se inspiró en las obras del filósofo, ingeniero civil y economista italiano Vilfredo Pareto.
Las observaciones de Vilfredo Pareto en muchos campos descubrieron la paradoja. Curiosamente, la primera observación de la regla 80/20 de Pareto comenzó en su jardín cuando se dio cuenta de que el 80% de sus guisantes provenían del 20% de las vainas de los guisantes.
Mucho después de la muerte de Pareto, el ingeniero y consultor de gestión Joseph M. Juran aplicó la regla 80-20 a la calidad de fabricación. Acuñó la frase, "los pocos vitales y los muchos útiles" para explicar mejor sus hallazgos inspirados en Vilfredo Pareto.
La regla 80-20 se considera un principio universal porque se aplica en muchos casos diferentes.
Cómo se ve el Principio de Pareto en un ejemplo
Una de las formas en las que el Principio de Pareto se puede ver es en el mundo de las inversiones.
Digamos que, por ejemplo, compras diferentes activos: compras un poco de bitcoin, algo más de Ether, algunas acciones de Tesla, un poco en un ETF que rastrea el S&P500, e inviertes también en un depósito a plazos o depósito a término.
Con esa disposición tienes un portafolio diversificado que tiene en cuenta diferentes tipos de activos.
Pero cuando analizas los retornos de tu inversión y ves los 5 activos que compraste te das cuenta que Bitcoin es el responsable del mayor crecimiento de tu patrimonio.
Con esto estarías viendo como se aplica la regla del 80/ en tus inversiones.
Y por qué es tan interesante en las inversiones
Hay muchas formas distintas de aplicar este principio en las inversiones. Por ejemplo, al crear un portafolio, podrías considerar invertir en el 20% de tu dinero en activos que sean responsables de traer el 80% de tus retornos (como el ejemplo que vimos más arriba de Bitcoin y otros activos).
O puede crear una asignación 80-20: el 80% de las inversiones podrían ser fondos de mayor riesgo, mientras que el 20% podrían ser fondos de mayor estabilidad y menor volatilidad (o al revés).
Por supuesto, el rendimiento pasado no se correlaciona necesariamente con los resultados futuros. Por lo tanto, asegúrate de monitorear el desempeño de tu portafolio para ver qué tan bien los resultados coinciden con tu intención y tus objetivos.
Algunas de las ventajas de la regla del 80/20
Aunque hay poco análisis científico que pruebe o rechace la validez de la regla 80-20, hay mucha evidencia anecdótica que respalda que la regla es esencialmente válida, si no numéricamente precisa.
Los resultados de desempeño de los vendedores en una amplia gama de negocios han demostrado ser exitosos al incorporar la regla 80-20. Además, los consultores externos que utilizan Six Sigma y otras estrategias de gestión han incorporado el principio 80-20 en sus prácticas con buenos resultados.
Y algunas de las desventajas
La regla 80-20 es observable, pero eso no significa que sea una ley matemática. Obviamente, debes tomar cualquier precepto con pinzas porque en las inversiones y en la vida, las cosas siempre están cambiando. Se producen variaciones, las desviaciones son comunes y la entropía es reina.
Hay situaciones que pueden cambiar la regla 80/20, hacer que se revierta o hacerla completamente irrelevante. Es un principio general; no una ley natural como la gravedad.
Por otro lado, el desempeño pasado no garantiza el desempeño futuro: Pareto, y el Dr. Joseph Juran, usaron la regla para analizar distribuciones en el pasado, que podrían proyectarse en el futuro. Es importante tener en cuenta que esta suposición de que los resultados anteriores continuarán es problemática.
En la vida personal y el mundo de las inversiones, el principio de Pareto o la regla 80/20 ha demostrado su eficacia. La idea de que el 80% de los efectos provienen de solo el 20% de las causas fundamentales puede parecer paradójica. Pero créenos que cuantos más datos mires y más los apliques a problemas del mundo real, más notarás patrones interesantes que respalden esta afirmación.
La próxima vez que enfrentes un problema de priorización, intenta aplicar el principio de Pareto y puede que te sorprendas gratamente del resultado.
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